Individuální schopnost skládat a kombinovat finance ke svému užitku, tak by se dala definovat finanční gramotnost člověka.

Finanční gramotnost je neutuchající činnost (stejně jako jakékoli jiné vzdělávání).  

Na osobní finance je třeba, tak jako téměř na vše, používat selský rozum.

V případě, že disponujeme finančními přebytky, je vhodné je investovat, aby docházelo k jejich zhodnocení. Jen tak nám budou dlouho sloužit.

Pokud naopak disponujeme dluhy (hypotéka či jiný úvěr), je třeba sledovat možnosti, jak dluh snížit, efektivně refinancovat, nebo jinak upravit ve svůj prospěch.

Obrovské množství energie vydáváme na to, abychom peníze vydělali. A pak je často necháváme ladem. Položme si otázku: Pracuji já pro peníze, nebo peníze pracují pro mne? Nenechávejme se uvést v omyl, že na to musíme mít balík peněz. Možná máme pocit, že už je na změnu pozdě. Případně namítáme: už jsem se spálil. Někdy se třeba jen bojíme ztráty.

Nezapomínejme, že na své finance nemusíme být sami. Běžně máme svého osobního lékaře. Proč tedy nemít také svého osobního finančního poradce? Tak jako chodíme na pravidelné lékařské prohlídky, tak bychom se stejnou pravidelností měli konzultovat své peníze s finančním odborníkem.

Výhody setkání s odborníkem na finance

  • Nezávazná a bezplatná konzultace v oblasti peněz
  • Vyhledání veškerých úsporných či investičních možností
  • Vyřízení administrativy na jednom místě
  • Prodiskutování možných kombinací, na kterých ušetříte či vyděláte
  • Výběr finančních institucí a pojišťoven, které nejvíce vyhovují vašim požadavkům
  • Nemusíte obíhat jednotlivé instituce, zjišťovat rozdíly a dělat si náročnou analýzu