Podobně jako v kulinářském umění to funguje i v oblasti finanční. Kvalitní maso, zelenina, příloha i koření a v neposlední řadě i víno je sice důležitým předpokladem pro dobrý výsledek na jídelním stole… Přesto, bude-li něčeho z těchto ingrediencí moc, nebo naopak málo, výsledek nebude hodný chvály. Navíc. „Někdo má rád holky, jiný zase vdolky“. Jiný to rád horké, další slané, peprné, suché, dietní…

Stejné je to, máme-li výtečné stavební spoření, excelentní pojistku, levnou hypotéku a skvělé investiční fondy. Pokud to „někdo“ složí tak, že výsledek slouží jejich plátci, finance pak pracují za (a na) majitele bez zbytečných ztrát a přesně dle jeho možností, přání, potřeb a chutí.

Takto skládá finanční portfolio profesionální finanční odborník při tvorbě koncepčního řešení. Dopředu počítá s budoucími možnostmi a situacemi, životními potřebami klienta a možným vývojem finančního trhu.

Co může hrát důležitou roli pro tvorbu výtečného koncepčního řešení

1/ Počet osob v domácnosti

2/ Rodiče a prarodiče, u nichž je možno využít „volného“ rodného čísla na některé produkty

3/ Dosavadní finanční portfolio

4/ Předpoklad, nebo přání rozšíření rodiny o dalšího potomka

5/ Očekávání dědictví

6/ Výtečné studijní výsledky dětí avizující zvýšené náklady na vzdělání

7/ Aktuální stav vozového parku či nemovitosti

8/ Perspektivy v současném zaměstnání / podnikání

A v neposlední řadě samozřejmě aktuální finanční možnosti klienta a další skutečnosti…

Koncepční řešení vytváří (standardně zdarma) finanční poradce.

Jak najít skutečně dobrého nezávislého poradce

1/ Reference

2/ Zajímá se o požadavky klienta

3/ „Netlačí na pilu“

4/ Nezastupuje jednu finanční skupinu či společnost

5/ Má licenci ČNB

6/ Umí kombinovat dostupné finanční produkty

Výhody setkání s nezávislým odborníkem na finance

  • Nezávazná a bezplatná konzultace
  • Vyhledání veškerých úsporných možností
  • Vyřízení administrativy na jednom místě
  • Prodiskutování možných kombinací, na kterých ušetříte
  • Kalkulace více bankovních domů pro snazší orientaci bez ztráty vašeho drahocenného času
  • Výběr banky, pojišťovny, spořitelny, investičního fondu, jež nejvíce vyhovují vašim požadavkům
  • Nemusíte obíhat jednotlivé finanční ústavy, zjišťovat rozdíly a dělat si náročnou analýzu