Obecně lze říci, že (téměř) každý výnos z peněžních transakcí, finančních produktů je třeba zdanit. Kromě investičních fondů daní výnos bankovní instituce. Případné zdanění investičního fondu si musí dělat investor sám – pokud jeho investice není od daně osvobozena.

Co daněno je a co nikoli

1/ Státní příspěvek u penzijního připojištění či Doplňkového penzijnímu spoření – NE

2/ Výnos z vlastních vkladů a ze státních příspěvků u penzijního připojištění či Doplňkového penzijnímu spoření – ANO

3/ Státní příspěvek u stavebního spoření – NE

4/ Úrok připsaný stavební spořitelnou z vkladů klienta a ze státních podpor - ANO

5/ Výnos z kapitálotvorného životního pojištění - ANO

6/ Úrok z termínovaných vkladů, spořících účtů, běžných účtů, cizoměnových účtů - ANO

7/ Výnos z investičních fondů je osvobozen od daně při dvou situacích. Buď investor drží cenné papíry (podílové listy či akcie) minimálně po dobu tří let, nebo v daném kalendářním roce nezinkasuje ze své investice víc, než 100 000.- Kč. Jinak investor musí výnos zdanit.

Výhody setkání s nezávislým odborníkem na finance

  • Nezávazná a bezplatná konzultace
  • Vyhledání veškerých úsporných možností
  • Vyřízení administrativy na jednom místě
  • Prodiskutování možných kombinací, na kterých ušetříte
  • Kalkulace více bankovních domů pro snazší orientaci bez ztráty vašeho drahocenného času
  • Výběr finanční instituce, která nejvíce vyhovuje vašim požadavkům
  • Nemusíte obíhat jednotlivé banky a zjišťovat rozdíly a dělat si náročnou analýzu