Komplexní finanční odborník a poradce

Každý zodpovědný klient hledá kromě „zakoupení“ jakéhokoli produktu i důležité doplňující informace. Nejen výhody (těch je v reklamních prohlášeních a letácích většinou plno), ale také negativa a rizika. Ta už běžný člověk hledá stěží.

Proto skutečně komplexní finanční odborník a opravdový poradce sdělí „pro“ i „proti“. Zároveň je schopen provést i srovnání produktů několika finančních institucí z dané oblasti a doporučit to, co klientovi vyhovuje nejvíce.

Zároveň by takový odborník měl mít právo o sobě říci, že „nezastupuje žádný finanční dům vůči klientovi“, ale „klienta vůči různým finančním společnostem“. Pokud navíc umí různé produkty kombinovat, má klient vyhráno…

Finanční oblasti (sekce), ve kterých je možno nechat si poradit

1/ Hypotéky… Zrcadlová hypotéka + výběrové řízení + refinancování + příprava koncepce řešení úvěru

2/ Stavební spoření… výběr vhodné spořitelny dle potřeb majitele

3/ Doplňkové penzijní spoření / penzijní připojištění… konzultace na téma vhodnosti tohoto produktu

4/ Životní / rizikové pojištění… koncepce vhodného nastavení + zlevnění stávající smlouvy

5/ Cestovní pojištění… nalezení formy nejjednoduššího sjednání

6/ Občanská odpovědnost + odpovědnost vůči zaměstnavateli… výběr vhodné pojišťovny dle počtu a věku osob v domácnosti či dle profese zaměstnance

7/ Odpovědnost z provozu motorových vozidel = povinné ručení a havarijní pojištění… vyhledání cenově příznivé dostupnosti

8/ Pojištění nemovitostí… poradenství v oblasti koncepce pojistky včetně cenové hladiny + zlevnění stávající smlouvy

9/ Pojištění profesní odpovědnosti… prověření možností a akceptace rizik ze strany pojišťoven

10/ Odpovědnost z držby nemovitosti… řešení ideálně v souvislosti s pojistkou nemovitosti, někdy i s v kombinaci s odpovědností občanskou.

11/ Investiční fondy… zprostředkování investičních možností z hlediska teritorií, míry rizikovosti, oborového zaměření atd. od různých správců

12/ Spotřebitelské úvěry… konsolidace

13/ Spořící účty

14/ …a další

Jak najít skutečně dobrého komplexního poradce

1/ Reference

2/ Zajímá se o požadavky klienta

3/ „Netlačí na pilu“

4/ Nezastupuje jednu finanční skupinu či společnost

5/ Má licenci ČNB

Kontrola licencovaného finančního poradce

Každý poradce, který má licenci je k dohledání na seznamu ČNB.

Výhody setkání s komplexním odborníkem na finance

• Nezávazná a bezplatná konzultace
• Vyhledání veškerých úsporných možností
• Vyřízení administrativy na jednom místě
• Prodiskutování možných kombinací, na kterých ušetříte
• Kalkulace více bankovních domů pro snazší orientaci bez ztráty vašeho drahocenného času
• Výběr banky, pojišťovny, spořitelny, investičního fondu, jež nejvíce vyhovují vašim požadavkům
• Nemusíte obíhat jednotlivé finanční ústavy, zjišťovat rozdíly a dělat si náročnou analýzu